いつもお世話になっております。保険代理店トリムの臼井です。

 

 

明けましておめでとうございます。

旧年中はお世話になり、有難うございました。

本年も社員一同、皆様のお役に立てるよう精進してまいりますので、何卒変わらぬご愛顧を賜りますよう、お願い申し上げます。

 

 

さて話は変わり、

毎年この時期には財務省より、『税制改正大綱』が公表されますが、弊社が属する金融業界も改正内容によっては保険商品の活用方法が変わったり、商品改定があったりと大きな影響を受けます。

 

そのため毎年の恒例行事ですが、お客様に正しい情報をお届けする為、提携する税理士の先生と共に改正内容を読み合わせさせていただきます。

 

その中で相続税と贈与税の一体化を図る取り組みの一環として、相続税の生前贈与加算が３年から７年に延長される事が決定しました。(２０２４年１月１日以降の贈与から適応)

 

事実上、相続税が増税されることに繋がり、今後の相続対策にも大きな影響を与えます。

税金は生活の中で様々な部分に還元されるので、切っても切れない存在ですが、支払う側からすると時に生活に大きな影響を与えますので、あらかじめ対策はしておきたいものです。

 

 

また意外と知られていないのですが、生命保険には非課税枠という税金がかからない枠が存在します。(法定相続人１人あたり５００万円)

生命保険ならではの考え方で、残された遺族の生活の安定を図る側面から、非課税枠を設けた制度になっていますので、是非活用して効率的に資産を残す相続対策をお勧めします。

 

 

ただ相続対策といわれても何から始めれば？いつから始めるものなの？誰に聞けばいいの？などの悩みがある方は、まずはお気軽に当社の専門家にご相談ください。

お客様のライフプランに合わせた最適な対策をご案内させて頂きます。

 

 

 

最後に、

２月１０日(金)１０：３０～ぎふメディアコスモスにて、弊社主催『女性・初心者向けマネーセミナー』を行います。

 

将来の資産形成が必要なのは分かるけど、難しい言葉が多すぎて分からない、何から始めればいいの？など、何かと分かりにくい『資産形成』について、元銀行員や相続対策の専門家である弊社スタッフが分かりやすく、身近な例をもとにお話しさせていただきます。

 

当日は参加特典もご用意しておりますので、皆様奮ってご参加下さいませ。

 

 

 

改めまして、本年も株式会社トリムを宜しくお願い申し上げます。