こちらの事例は田中が担当しました。
用途に合わせた保険の活用
- 企業と家族情報
- メッキ加工業 ： 年商3億円
- 設立 ： 1960年
- 現状と相談内容
- 現状の保障が十分かどうか知りたい。足りない場合はどのような保障が必要なのか？
相談前の加入状況
死亡保障が5,000万円の掛捨ての定期保険のみ加入
問題点
借入に対しては問題なかったが、退職金のための貯蓄性の保険がなかった。
トリムの提案内容
掛捨て保障は箱型の定期保険から、次第に保障額が減っていく逓減保険への切り替えを提案。保険料が下がった分を貯蓄型の保険を提案。
成果
掛捨てと貯蓄型の保険を組み合わせたことで、それぞれの用途に合わせた保険の活用ができる。
- 今後の取り組み
- 従業員に向けた福利厚生をご案内予定。
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