こちらの事例は松久が担当しました。
既加入保険の目的を明確化
- 企業と家族情報
- 産業廃棄物処理業 ： 年商10億円
- 設立 ： 1992年
- 現状と相談内容
- 多数加入している積立型の定期保険の見直しと出口の明確化
相談前の加入状況
国内系生命保険会社の定期保険に多数加入
問題点
国内系生命保険会社からのお願い営業で加入しているものが大半であり、目的が不明。
また損金性を重視しすぎて、経費を圧迫してしまっている。
トリムの提案内容
退職時に現金化する物、保険として名義変更する物、設備投資に必要な物、など目的を明確にし、かつ運用により返戻率の良い商品を提案。
成果
保障額は見直し前と同じ程度であるが、全体的な解約返戻率の上昇と保険料の負担を軽減。
- 今後の取り組み
- 福利厚生の一環として、従業員に向けた退職金制度の導入。
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